Через 6 дней возможен кассовый разрыв
Может не хватить ~28 млн сум на зарплату и аренду
Клиент задерживает оплату счёта на 85 млн сум
Онлайн
Доброе утро, Maysa.
ООО «Maysa Market» · Сеть магазинов · 8 торговых точек
Общий остаток
72 млн сум
Поступления · 30 дн
+ 106 млн сум
Расходы · 30 дн
− 82 млн сум
Запас ликвидности
6.4 мес
Центр действий
Сегодня важно
Hamkor Biznes Olami анализирует обороты, платежи и подключённые сервисы, чтобы подсказать следующий шаг
Дополнительно
Свободные деньги не работают
140 млн сум лежат на счёте без движения уже 12 дней
Часть можно разместить на депозит, часть — в копилки
Дополнительно
Можно снизить расходы
Пакет услуг может сэкономить около 900 тыс. сум в месяц
РКО + эквайринг + карта + зарплатный проект
Данные и компании в прототипе демонстрационные
Денежная позиция · UZS
97 млн сум
▲ 18 млн сум (22.8%) за 30D
Курсы валют · ЦБ РУз
онлайн- USD/UZS12 640
- EUR/UZS13 720
- RUB/UZS138,4
- CNY/UZS1 742
Последние операции
Без активных задач
- ↓
Эквайринг · точка 03
Эквайринг · UzCard / Humo
+ 8,4 млн сум
- ↑
ООО «Bahor Fresh»
Поставщик · Внутрибанковский
− 6,2 млн сум
- ↑
Зарплата · 32 сотрудника
Зарплатный проект · Зарплатный проект
− 64 млн сум
- ↓
Касса · точка 07
Касса · Внутрибанковский
+ 5,1 млн сум
- ↑
Аренда · точка 03
Аренда · Платёжное поручение
− 18 млн сум
Сегодня важно
Через 6 дней может не хватить денег на зарплату и аренду
ООО «Ipakchi Tekstil» задерживает оплату счёта на 85 млн сум. Из-за этого у Maysa Market прогнозируется кассовый разрыв около 28 млн сум.
Обычно такие счета оплачиваются за 10–12 дней, но этот счёт не оплачен уже 18 дней.
Шаг 1
Счёт задержан
18 дней
Шаг 2
Скоро зарплата и аренда
через 6 дней
Шаг 3
Возможен разрыв
≈ 28 млн сум
Шаг 4
Доступен лимит
до 40 млн сум
Прогноз остатка · 7 дней
млн сум
- СегодняТекущий остаток72 млн сум
- Через 3 дняПоступления от торговых точек+21 млн
- Через 6 днейЗарплата сотрудникам64 млн
- Через 6 днейАренда торговых точек18 млн
- Через 10 днейОжидаемая оплата · ООО «Ipakchi Tekstil»+85 млн
Hamkor Biznes Olami может помочь закрыть разрыв краткосрочным лимитом до 40 млн сум на 30 дней.
Данные и компании в прототипе демонстрационные
Свободный остатокУмная подсказка Hamkor
140 млн сум лежат без движения уже 12 дней
Часть свободного остатка можно разместить на короткий депозит, а часть зарезервировать под зарплату, аренду и налоги
Так Maysa Market сохраняет доступ к деньгам и лучше готовится к будущим платежам
- Свободно140 млн сум
- Короткий депозит70 млн сум
- Копилки45 млн сум
- Оставить на счёте25 млн сум
Hamkor Biznes Olami предлагает распределить: 70 млн сум — на короткий депозит, 45 млн сум — в копилки, остальное оставить как операционный резерв
Данные и компании в прототипе демонстрационные
Аналитика расходов Экономия
Можно снизить расходы на банковские услуги
Maysa Market отдельно платит за счёт, эквайринг, бизнес-карту и зарплатный проект
В пакете Hamkor Business это может быть дешевле примерно на 900 тыс. сум в месяц.
Сейчас отдельно
1,4 млн сум
/ месяц
В пакете
500 тыс. сум
/ месяц
Экономия
−900 тыс. сум
/ месяц
Hamkor Biznes Olami предлагает сравнить текущие расходы с пакетом Hamkor Business.
Данные и компании в прототипе демонстрационные